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“一带一路”上,中小企业走出去的金融难题如何破解?

财经品牌专区一带一路许明晓2016/6/8 10:48:44

  近日,一年一度的于家堡论坛在天津召开。这场主题为“一带一路与自贸区的金融创新”的论坛,主要围绕自贸区在一带一路战略实施中的作用、金融创新对促进一带一路建设的作用、天津自贸区尤其是金融创新在一带一路战略中的独特优势和作用展开探讨。


  在论坛的主题讨论环节,中国入世首席谈判代表、博鳌亚洲论坛原秘书长龙永图,商务部国际贸易经济合作研究院副院长邢厚媛,天津市政协常委、经济委副主任陈宗胜,中国工商银行结算与现金管理部总经理曾琪,德稻集团董事局主席、银杏树国际董事局主席李卓智五位嘉宾就“一带一路与自贸区的金融创新”展开探讨。


  跨境资金互联互通亟待解决


  “一带一路战略中很重要的一个问题在于,中国企业特别是广大中小企业走出去,会碰到很多实际的问题,比如资金怎么划出去,怎样确保资金的安全与高效?”讨论伊始,主持人龙永图以此话题引发嘉宾献策。


  对此,中国工商银行结算与现金管理部总经理曾琪表示,工商银行作为一家全球化的大银行,在解决企业的跨行资金划拨问题上,做了很多尝试。海外比较普遍的做法是与成熟的第三方公司联手。通过这些第三方公司搭平台,解决企业跨行、跨境资金的划拨问题、资金查询问题以及资金安全问题。


  “为满足中小企业走出去的需求,最首要的是如何打造一个安全的中立、高效的国际资金通道。怎样利用最新互联网技术,打造一个大平台,让中小企业或者工商银行、中国银行甚至全世界的银行/企业,都能在这个平台上实行资金的互联互通?”龙永图向正在搭建类似平台的银杏树国际董事局主席李卓智发问。


  “在跨境资金的互联互通问题上,银杏树准备了将近10年。”李卓智表示,“目前中小企业最实际的金融问题,是交易服务。为此,银杏树建立了一整套能和全球沟通的标准交易机制,并且银杏树坚决不做第三方支付存管,以帮助企业解决交易服务和交易金融服务的问题。目前全球已有三百多家银行、几十万家企业与银杏树采取同样的标准。如此一来,中小企业就能很容易和国际上的发达经济地区,进行畅通的金融服务。”


  发展草根金融为大势所趋


  如今中国很多城市都在搭建电子商务平台甚至是电子口岸,来促进我国的进出口贸易。天津自贸区也已经在电子商务平台基础上进一步提供交易金融服务,设立银行、保险、租赁、证券公司等金融机构。


  “虽然自贸区里的金融机构已经很多了,这些作用却是有限的。”天津市政协常委、经济委副主任陈宗胜认为,中国现在的金融体系还很不完善,大型的金融机构都已成体系,而民间的小银行等,这些真正为老百姓服务的草根金融机构却不够丰富,实现“一带一路”,需要将草根金融机构发展起来。


  “所谓发展草根金融就是使广大中小企业成为整个经济发展、金融发展、金融创新的主体部分。”龙永图补充说,过去主要是一些大型企业在发挥主导的作用,但由于互联网的出现,中小企业逐渐登上全球经济的舞台。不论是是互联网造就的大趋势,还是中央的政策倾向,未来都将是大型银行、企业与中小企业一起携手发展经济,一起打造“一带一路”大战略。


  商务部国际贸易经济合作研究院副院长邢厚媛也认为,尽管大型基础设施项目需要大企业,但“一带一路”建设绝不仅仅是大企业的独奏,还需要小企业参与合奏。而且中小企业走出去不能单打独斗,他们需要平台,而且需要两个,一个是实体平台,通常以工业园区、境外经贸合作区形式来体现;另一个是一个信息化的平台,凭借互联网+,打破由西方跨国公司所控制所垄断的国际营销体系和产业体系,很高兴银杏树已经开始了这样的平台建设。


  线上线下结合提供金融服务


  目前,国内在建或已建的电子口岸、电子商务平台,主要着眼于贸易便利化,在海关、商检、退税等方面提供帮助。“但在资金问题上,尤其企业资金到了海外后,如何在银行之间流动。”龙永图问道,“如果银杏树能搭建一个国际化的大平台,国内各个地方的电子商务平台和电子口岸,又能怎样和国际上的大网络大平台联系起来?”


  对此,李卓智表示,如果要在全球体系下做生意,就一定要加上一个金融基础设施的平台。而银杏树作为第二代B2B交易服务和交易金融服务的基础平台,将能保证企业整体商务平台上的资金安全、信息安全以及提供交易服务支撑。


  有数据统计,目前中国离岸资金量达到40-50万亿,但可以有效监管的只有数千亿,很多企业很难用国内的体系去管理国外的账户。这就需要一个能支持全球体系的基础设施平台,来管理企业在全球各个银行的账户,从而使这样中小企业提高效率、降低成本。


  对于这样一个利于中小企业跨境交易的平台,龙永图将其比作金融行业的“阿里巴巴”。龙永图认为,中小企业的金融服务需要线上线下结合。线下有包括工商银行、中国银行在内的全国大大小小银行在全球的布点,形成一个庞大的系统,为企业提供服务。线上则需要银杏树这样的交易金融服务平台。

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